Binance đối mặt loạt vấn đề về pháp lý

Trong nhiều năm, nhiều chuyên gia tài chính đã cảnh báo về những lỗ hổng tiềm ẩn có thể khiến tội phạm có thể rửa tiền qua các sàn giao dịch như Biance. Nhưng phải đến khi tin bài điều tra chấn động của Reuters được công bố, người đọc mới có thể tiếp cận những con số cụ thể về vấn đề này.

Reuters: Dòng tiền phạm pháp chảy qua Biance

Theo Reuters, tháng 9/2020, Lazarus, nhóm hacker Bắc Triều Tiên đã đánh cắp số tiền ảo trị giá 5,4 triệu USD từ Eterbase, sàn tiền điện tử trụ sở Slovakia. Vài giờ sau vụ xâm nhập, Lazarus dễ dàng mở hàng chục tài khoản ẩn danh trên Binance để giao dịch số tiền phi pháp.

Điều tra của Reuters cho thấy, đây chỉ là một phần nhỏ trong dòng tài chính đen giá trị ít nhất 2,35 tỷ USD chảy qua Binance trong giai đoạn từ 2017 – 2021. Số liệu này dựa trên hồ sơ tòa án, các tuyên bố của lực lượng chức năng và phân tích dữ liệu blockchain.

Theo công ty phân tích Crystal Blockchain (Amsterdam), trong giai đoạn này, các đối tượng trên Hydra, chợ đen trực tuyến buôn bán ma tuý lớn nhất thế giới, đã sử dụng Binance như một công cụ giao dịch số với tổng giá trị thanh toán trị đến 780 triệu USD. Số tài sản mã hoá được chuyển qua lại giữa nhiều ví điện tử trước khi chuyển tới Binance, mục đích tạo ra đường đi lòng vòng để che đậy dấu vết.

Thực tế, các đối tượng trên Hydra từ lâu đã kháo nhau rằng Binance là “cách nhanh và rẻ nhất” dành cho các giao dịch phạm pháp bởi sàn giao dịch này cung cấp tính ẩn danh cho khách hàng.

Cảnh sát tại Đức thông tin, các nhóm tội phạm châu Âu đã chuyển sang dùng Binance từ năm 2020 để chuyển hoá một phần tài sản kiếm được từ lừa đảo đầu tư trị giá khoảng 800 triệu USD.

Trong 5 năm qua, Binance cũng đang cho phép khách hàng giao dịch đồng tiền ẩn danh tuyệt đối Monero, có đặc tính che đi địa chỉ kỹ thuật số của người gửi và người nhận. Theo CoinMarketCap, tới cuối tháng 5, khối lượng giao dịch đồng tiền này trên sàn đã đạt khoảng 50 triệu USD/ngày.

Cơ quan chức năng tại châu Âu và Mỹ đã cảnh báo Monero có thể trở thành công cụ rửa tiền tiềm năng trong thế giới ngầm. Bộ Tư pháp Mỹ trong báo cáo năm 2020 cũng khẳng định, việc sử dụng “tiền điện tử tăng cường tính ẩn danh” như đồng tiền trên “là hoạt động nguy cơ cao liên quan tới hành vi phạm pháp”. Thực tế, trên các diễn đàn thế giới ngầm đã xuất hiện nhiều bài viết hướng dẫn sử dụng Monero để mua ma tuý.

Đến thời điểm hiện tại, Binance đã nằm trong tầm ngắm điều tra của hầu hết cơ quan quản lý tài chính lớn của Mỹ gồm Bộ Tư pháp, Sở thuế vụ (IRS), Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC), Ủy ban Chứng khoán cùng nhiều cơ quan khác trên khắp thế giới.

Binance nói gì?

Trước con số hàng tỷ USD liên quan đến các giao dịch rửa tiền mà Reuters đưa ra, Binance phủ định tính chính xác của các số liệu, cho rằng báo cáo của Reuters là “không chính xác và phóng đại sự việc”.

Tiền ảo hiện chưa được pháp luật Việt Nam công nhận là phương tiện thanh toán

Binance cho biết, đã phối hợp tích cực với cơ quan quản lý và thực thi pháp luật để ngăn chặn các mạng lưới tội phạm sử dụng tiền mã hoá.

Trong đó có việc chi hàng chục triệu đô la để tuyển mộ và cung cấp nguồn lực điều tra an ninh mạng tinh vi nhất thế giới, bao gồm hơn 120 chuyên gia bảo mật và chuyên gia trong ngành từ khắp nơi trên thế giới, trong đó có các cựu chuyên viên điều tra cấp cao thuộc lực lượng chức năng từ IRS, FBI, Sở Mật vụ Hoa Kỳ, Europol, Cảnh sát Quốc gia Hà Lan và các cơ quan tại Anh, Singapore và Brazil.

Liên quan đến vụ việc của nhóm tin tặc Bắc Triều Tiên Lazarus, phía Binance cho hay đã tận dụng khả năng điều tra nội bộ để chặn các quỹ của Triều Tiên cố gắng tiếp cận nền tảng của mình. “Không có một sàn giao dịch nào ngoài kia mà Triều Tiên không cố gắng sử dụng, nhưng chúng tôi tin rằng không có sàn giao dịch nào khác tích cực chống lại họ như Binance”.

Bên cạnh đó, về quan điểm cho rằng Binance duy trì quy trình xác minh tài khoản, kiểm tra chống rửa tiền yếu kém, sàn tiền ảo lớn nhất thế giới tin tưởng các quy tắc xác minh danh tính khách hàng (KYC) đang thúc đẩy môi trường an toàn cho người dùng.

“Hiện nay, quy trình xác minh KYC của Binance rất phức tạp, liên quan đến một loạt nhà cung cấp hàng đầu bên ngoài, trong nhiều trường hợp còn vượt trên cả các yêu cầu thường thấy của thị trường tài chính truyền thống. Ngoài ra, chúng tôi tiếp tục xây dựng quan hệ hợp tác mới với một số chuyên gia hàng đầu thế giới trong lĩnh vực này như Công ty phân tích dữ liệu Kharon và nhà cung cấp dịch vụ sàng lọc dựa trên đám mây Neterium để tăng cường hơn nữa quy trình KYC cũng như cải thiện hơn nữa khả năng phát hiện hoạt động tiền mã hóa bất hợp pháp trên nền tảng của chúng tôi”.

Ngoài ra, Binance cho biết cuộc điều tra của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ không nhắm riêng đến Binance mà bao gồm tất cả các sàn giao dịch lớn liên quan đến Hydra như Coinbase, Bittrex, Paxful, KuCoin, Huobi. Trong đó, Binance là sàn giao dịch đầu tiên phản hồi và cung cấp sự hỗ trợ. Cần lưu ý rằng, nhiều tổ chức tài chính truyền thống hơn đã được sử dụng để tài trợ cho hoạt động của Hydra, phía Binance cho biết thêm.